こんにちは。「旦那」の方です。積立NISAは実際どうなのか分からない人も多いと思います。今日は実際に2年弱運用しての結果とどうなのか感想をシェア致します。
積立NISAとは
簡単に言いますと毎月一定額を投資する制度のことで、通常では税金が引かれますが、積立NISAは非課税となっております。
一気に大きい金額を投資するのもいいですが、積立にする理由としては「ドルコスト平均法」と言い、
株価が下がった時にも変えるのでリスクが少ないということです。
投資の基本
まず投資の基本を2つご紹介します。
1つ目は「長期投資」です。
短期で儲けようと思っている方も多いと思いますが、基本は長期です。
複利の力で育てていきましょう！
特にインデックス投資は長期で見ると右肩上がりです。
2つ目は「投資に攻めはない」ということです。
投資はお金を守ることです。
攻めてお金を無くすなんてナンセンスです。
守っていきましょう。
デメリット
もちろんデメリットもあります。
まずは「決められた金額内でしか投資ができない」
2023年度中に上限金額が120万円まで増えると言われていますが、現状は年間40万円です。
月33,333円ですね。
10年運用しても400万円＋数十万円程度です。
これが2個目のデメリットにも繋がりますが、「何のために行うかが明確でないとできない」です。
FIREを目的で投資をする方が多いと思いますが、積立NISAでFIREは正直無理です。
あくまでも貯金の代わりとして行うことをお勧めします。
なのでまとまった金額が作れたら下ろして別のところで運用するといいかもしれません。
旦那の現状
私は2022年1月から積立NISAを始めました。
最初の数ヶ月は5,000円だけ積み立てていましたが今は30,000円を積み立てています。
特別に現状を公開します。
日によっては評価損益が110,000円くらいまで行くときもありますが、現状このくらいです。
640,000円積み立てて、727,266円で、＋87,266円ですね。
貯金するよりはいいかもしれません。
結論
積立NISAは貯金替わりにするといいと思います。
あらかじめカード支払いで自動的に引き落としされるようにしておけば強制的に貯金されるので
おすすめです！
目的を持った貯金をすれば将来必ず役に立つと思います。
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